Ulaganje u nekretnine postao je jedan od najčešćih oblika pranja novca. Transakcije u prometu nekretninama koriste se kao način stavljanja ilegalno stečenog novca u legalan novčani promet. Dubinska analiza provodi se u svrhu otkrivanja i sprečavanja takvih transakcija.
Stupanjem na snagu Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma agencije za nekretnine postale su obvezne provoditi propisane mjere za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Njihova obveza izravno proizlazi iz Zakona, a nepoštivanjem ove obveze agencije riskiraju propisane kazne.
Stoga, da biste bili sigurni da poslujete zakonito te da novac koji primate od vaših klijenata dolazi iz legalnih izvora, dužni ste provesti procjenu rizika i dubinsku analizu za svakog klijenta i za svaku pojedinu transakciju.
Provođenje procjene rizika i dubinske analize
Procjena rizika i dubinska analiza provode se prema obrascima prilagođenim agencijama za nekretnine.
Obrazac za procjenu rizika sastoji se od niza pitanja na koja je agent dužan odgovoriti te na temelju dobivenih odgovora procijeniti stupanj rizika klijenta, odnosno transakcije.
Procjena rizika provodi se prema sljedećim kategorijama:
- procjena rizika stranke
- procjena rizika proizvoda/usluga
- procjena geografskog rizika
U Dimedia nekretnine programu za agencije za nekretnine, za svakog klijenta možete vrlo jednostavno provesti procjenu rizika. U sklopu programa postavljen je upitnik u kojem samo trebate odabrati odgovore na temelju kojih program automatski procjenjuje stupanj rizika.
Provođenje dubinske analize podrazumijeva:
- utvrđivanje i provjeru identiteta stranke
- utvrđivanje i provjeru identiteta stvarnog vlasnika stranke (pravne osobe)
- prikupljanje podataka o namjeni i predviđenoj prirodi poslovnog odnosa
- stalno praćenje poslovnog odnosa i kontrolu transakcija
Dubinsku analizu klijenta agencije su dužne provesti prije realizacije transakcije.
U programu Dimedia nekretnine svi podaci nužni za dubinsku analizu automatski se popunjavanju podacima o klijentima koje ste već unijeli u program.
Prednosti provođenja dubinske analize i procjene rizika u programu Dimedia nekretnine
Provođenje zakonskih normi agencijama za nekretnine često predstavlja izazov. No, Dimedia nekretnine program razvijen je kako bi agencijama za nekretnine osigurao jednostavnije poslovanje u svim aspektima.
Dubinska analiza i evidencija klijenata u sklopu programa Dimedia nekretnine omogućuju vođenje evidencije o rizičnosti klijenata koji su upisani u program i za koje je agencija realizirala posredovanje jedne ili više nekretnina.
Prednosti provođenja dubinske analize u programu Dimedia nekretnine:
- automatsko određivanje stupnja rizičnosti klijenata na osnovu liste provjere za procjenu rizika
- automatsko popunjavanje svih traženih elemenata dubinske analize iz podataka o klijentima
- dodavanje novih dubinskih analiza za svakog klijenta
- mogućnost ispisa, preuzimanja i brisanja pojedine ili više dubinskih analiza
Korištenjem programa Dimedia nekretnine agencije si osiguravaju jednostavnije poštivanje Zakona, pregledno vođenje evidencija o klijentima i transakcijama te u konačnici efikasnije poslovanje.
Postanite korisnici programa Dimedia nekretnine i budite sigurni da poslujete u skladu sa zakonom.
Program možete besplatno isprobati! Prijavite se na: www.dimedianekretnine.com/prijava-za-demo.